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维护金融秩序坚决杜绝洗钱

贯彻落实3号令维护金融秩序

洗钱犯罪活动不仅会对国家和社会造成危害，同时也关系着广大人民群众的切身利益。《金融机构大额和可交易报告管理办法》（3号令）于2017年7月1日起正式施行，借此契机，我行积极组织开展了反洗钱主题宣传活动，努力与社会各界共同维护金融市场的安全与稳定。

什么叫洗钱？

简单地说，就是将一切不具合法来源资金通过一定手段"洗干净"的过程。这里的"手段"一般是指运用金融机构和特定非金融机构的资金流通功能，实现钱由"黑"到"白"的华丽升级。

什么是反洗钱？

就是为了预防和遏制洗钱行为的发生和扩散，依法采取相关措施的行为。这里的"洗钱行为"包含了贪污腐败、地下钱庄、非法集资、金融诈骗、破坏金融秩序等非法行为。

如何预防反洗钱？

1.要选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构，确保个人资金和信息的安全；
2.要主动配合银行等金融机构进行客户身份识别，如进行大额现金存取、代为办理等业务时必须携带身份证件，并如实回答工作人员的合理提问；
3.不要出租出借自己的身份证件，否则可能会发生他人借用您的名义从事包括洗钱等在内非法活动的事件；
4.不要出租出借自己的账户，以免犯罪分子利用您的账户进行洗钱和恐怖活动。这既是对自身权利的保护，也是守法公民应尽的义务；
5.不要用自己的账户替他人提现，为犯罪分子洗钱提供便利；
6.拒绝高利诱惑，远离非法集资，保护资金安全；
7.勇于举报各种洗钱活动。